此前据报道

截止到2017年12月13日

钱宝系公司未兑付本金达300亿元

最新消息发布：

钱宝网张小雷被检方提起公诉

涉嫌集资诈骗罪

检方提起公诉

南京市公安局于7月27日移送该院审查起诉的犯罪嫌疑人张小雷涉嫌集资诈骗罪一案，该院经审查，认为犯罪嫌疑人张小雷的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，南京市检察院9月11日向南京市中级法院提起公诉。

法条链接

《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条

人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

涉嫌集资诈骗罪

2017年12月26日，南京市公安机关依法对张小雷等人涉嫌非法集资犯罪立案侦查。

经侦查，张小雷涉嫌集资诈骗犯罪的主要事实是：依托钱旺、钱宝公司建立了网络平台——钱宝网，在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过钱宝网，以高额收益为诱饵，利用众多第三方支付平台通道，向不特定社会公众大量非法集资。

法条链接：

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

公安机关开始对网贷平台

涉嫌非法集资案件进行集中网上登记

9月10日，公安机关开始对网贷平台涉嫌非法集资案件开展集中网上登记。

相关投资人可以通过登录网址 http://ecidcwc.mps.gov.cn，按照案件公告要求进行相关信息登记，并可随时查询公安机关发布的最新办案消息。各办案单位将通过该登记平台及时公告案件办理进展情况，并针对投资人的诉求和意愿，有针对性地开展宣传教育和释法答疑。

网络上流传的一句话，极好地概括了“藏于暗处的骗子”和“处于明处的投资人”之间的心态关系——敌在暗处我在明处，当投资人看中了高收益时，骗子们则看上了投资人的本金，下面小编就为大家揭秘：

八种P2P理财骗局

1

利用秒标吸金

秒标因为时间短、利率高、回款快，一度是平台吸引投资人的营销利器。据了解，很多跑路平台都是连续几天举行秒标，以吸引投资人，吸金速度超快，可以在短时间内卷走一大笔资金。

2

利用搜索引擎认证提高信用度

相信大家都还记得，那一场炒得沸沸扬扬的旺旺贷“跑路”事件，一度将某搜索引擎推上风口浪尖。当时很多受害人表示，平台在该搜索引擎上的认证直接误导了他们。除此之外，还有不少的跑路平台也被其他搜索引擎认证过。

3

利用知名媒体造势

有些平台会利用各大媒体宣传造势制造虚假繁荣，以便吸收大量资金，然后“跑路”。需要大家注意的是，即便是通过某些知名媒体造势也不可靠。

4

挑战投资人心理防线的高息诱惑

在“跑路”的平台中，大多标示超过15%高收益。很多人明知道高息不可靠，还是受不了高息的诱惑，侥幸的心理，导致他们频繁“踩雷”。

5

伪造平台信息

骗子平台只花几千元就能买一个系统，短租一个办公场地，冒用或伪造法人身份证、工商执照，再虚拟一些借款人，就开始行骗。

6

借用大城市的“光环”

很多人都比较信赖一线城市的平台，认为会比较正规，因为这些地方政府管理严格，监督的媒体较多。不过目前也有一些骗子平台，为跑路的便利，只是把网站地址建在一线城市，实际经营在外地。

7

试图与官方机构“沾亲”

某些平台会在官网上打出这种宣传语：与央行合作，所有投资用户的资金均会由中国人民银行北京支行全权监管。明眼人都能看出的骗局，却偏偏还有很多不知情者轻信其言。

8

编造专业创始人团队

尽管有些平台的创始人团队看上去阵容强大，各位高管都是名校毕业，可避免不了跑路的发生。建议大家在了解平台高管的背景之时，不要只看平台的介绍，可通过网络搜索其核心团队成员的信息，看看是否和网站描述匹配，是否是从其他网站粘贴过来。

金融骗局本质背后，往往隐藏了一个“野鸡金融机构”。对于投资人来说，一旦上当受骗最终只能走法律程序来定夺是非，然而维权之路异常漫长和艰辛，最终能够追回多少本金，以及要花多少时间才能追回来，都还是个未知数。

为了防患于未然

投资人在投资前请务必擦亮眼睛

提高警惕！