欠钱可以不还这件事，大概是每个债务人做梦都会笑醒的愿望。

近日，我国境内首例个人破产案裁定生效，深圳的梁先生被法院批准个人破产申请，这一消息得到了社会各界的“鼓与呼”，深陷泥沼的债务人们似乎迎来了“笑醒”的机会。然而，个人破产制度并不简单，有多迷人，就有多危险。

首先，成为破产申请人并不容易。债务之下，有“杨白劳”，也有“老赖”。为避免个人破产制度成为债务人逃避正当债务的工具，2021年3月1日起施行的《深圳经济特区个人破产条例》对“诚实”和“不幸”的认定规定了严格的标准和法定程序，还需对债务人的经济状况进行全方位的详细调查比对。在这一点上，法院同样保持了谨慎态度，《条例》实施当月，虽然有260个人申请破产，但真正获得受理的只有8个人。

其次，即使个人破产申请获得批准，但“杨白劳”们依然要度过三到五年的考察期，在此期间他们不能过高消费，不能买房买车，子女也不能就读价格偏贵的私立学校，借款1000元以上要告诉人家自己是破产人身份，离开居住地和出境还要经过批准。由于个人破产的信息会被公布，破产者及近亲属的生活情况也将被公开，成为透明人。这个过程远没有想象中的轻松，反而危险又痛苦。

所以，对于确实无力偿还债务的个人来说，宣告个人破产，相当于被关进了债务牢笼——获得了保护，也失去了自由。作为一项社会司法制度，应当大力推广；而债务人个人，还是应该本着诚信为本，努力还债，不要让自己在经济上破产之后再沦落到信用破产乃至社会性死亡。

全国首部个人破产法规迎来“首案”，这是中国破产制度改革的标志性事件，也为我国自然人破产法律制度从叩门到落实迈出了关键一步。在司法实践的层面，深圳的经验确实开了一个好头，但后续个人破产制度在全国的建立和完善，尚有一段不短的路要走，仍需各界共同努力。